מפרט דמי טיפול ושירות
ארביטראז' חרטה על דגלה מתן שירות ללקוחותיה ברמה הגבוהה ביותר.
לכן, כדי להתמודד עם העלויות הכרוכות בכך, אנו נאלצים לגבות דמי טיפול ושירות כהשתתפות חלקית של הלקוח בהוצאות הכרוכות במתן השירותים המפורטים.
לקוחות רשאים וזכאים לקבל שירותים אלו ללא עלות, ישירות מחברות הביטוח, דרך המוקדים הטלפונים, פגישה אישית בחברות השונות ובאתרי האינטרנט, כמו כן זכאי הלקוח ללא עלות לשירותים המתחייבים באמנת השירות כפי שהם מופיעים באתר האינטרנט של הסוכן, מבוססים על חוזר השירות סוכנים ויועצים ללקוחות 1.5.18.
הזמנת השירות דרכנו מעניקה ללקוח ערך מוסף רב הכולל ניתוח צרכים, הכוונה, הסבר, רישום, מעקב ביצוע ומענה אנושי.
להלן רשימת השירותים שיחויבו בדמי טיפול ושירות:
עלות | מפרט השירות | סוג שירות |
₪ 5,600 | הוצאת נתונים מהר הביטוח,מהמסלקה,התאמה להורדות בבנק ולתלושי שכר, בדיקת עלויות, דמי ניהול, מסלולי השקעה, אלטרנטיבות לניהול כסף פנוי, צוואות וירושות,נדל"ן, הגדרת מטרות פיננסיות ובניית תקציב לניהול סיכונים | ניתוח תיק -פנסיוני,פיננסי,סיכונים, בריאות, נדלן, צוואות וירושות |
₪ 3,200 | הוצאת נתונים מהר הביטוח, שליחת יפוי כח לחברות, התאמה לחיובים בבנק, בדיקת עלויות מול אלטרנטיבה, בדיקת כפילויות והצגה ללקוח | ניתוח תיק סיכונים ובריאות |
₪ 8,000 – ₪ 4,000 | בחינת חלופות בעת יציאה לפרישה תוך מזעור חבות המס, הפרדת גמל ופיצויים לפי ייעוד להון וקצבה, בדיקת טפסי 161. ליווי לקוח מול רשויות המס בעת הצורך | תכנון פרישה |
₪190 לת.ז לחודש | זמינות וטיפול אישי ע"י שותף, ביצוע כל הפעולות ללא עלות נוספת פגישת שירות שנתית, עדכון והתאמה של התיק הביטוחי | טיפול שוטף מלא (ריטיינר) |
₪380 לשעה | טיפול ושירות מלא ע"י שותף בחברה | שירות ע"י שותף בחברה |
(₪750) ₪450 | הכרות , תיאום ציפיות וקבלת החלטה על אסטרטגיית ליווי גדרה -חדרה (מעבר לגבולות.) | שעת פגישה ראשונה בבית הלקוח |
ללא עלות | הכרות, תיאום ציפיות וקבלת החלטה על אסטרטגיית ליווי | שעת פגישה ראשונה במשרד |
₪ 350 | הכנת דוח כיסויים מרוכז על תיק הלקוח בסוכנות | פגישת שירות שנתית |
₪ 550 – ₪ 350 | קבלת פוליסה קיימת לטיפול שוטף | מינוי סוכן על פוליסות קיימות ללקוח חדש |
20% על פי הצלחה | טיפול, הכוונה וסיוע בהגשת תביעה למיצוי זכויות פנסיה, נכות, שאירים, סיעוד, בריאות, אכע, תאונות אישיות ועוד (בתשלום לשיעורין עד 36 תשלומים) | טיפול בתביעה בפוליסה חיצונית |
₪ 5,400 | הכנת חוות דעת משפטית, מדיניות חברה, נוהל קליטת עובד | טיפול חד פעמי למעסיק |
₪420 לעובד | בדיקה מדגמית של הסדרים קיימים ביצוע מסלקה ומתן המלצות | בדיקה חד פעמית של תיקי עובדים |
₪110 לעובד | ליווי מדור שכר/משאבי אנוש של המעסיק, ומתן מענה ופתרון לכל אתגר מול העובדים, סוכני העובדים, תוכנת השכר, המתפעל של המעסיק ומתן זמינות מלאה של שותף למעסיק לפתרון כל סוגיה הקשורה לתחום התנאים הסוציאליים | ליווי שוטף למעסיק (לא סוכן מתפעל) |
₪980 לשעה | ביצוע הדרכה למעסיק במגוון נושאים שונים כגון:שוק ההון, שוק הבריאות, סיעודי, השקעות ועוד | הדרכות למעסיקים |
שכר טרחה לפי פעולה (לא ללקוחות ריטיינר:)
עלות | מפרט השירות | סוג שירות |
₪ 300 / ₪ 250 | טיפול בפדיון פרט, קופות גמל, קרן השתלמות / טיפול בפדיון מפוליסת מנהלים, קרן פנסיה | פדיונות |
₪ 400 / ₪ 300 | טיפול בהליך קבלת הלוואה / טיפול במספר הלוואות מאותו גוף מנהל | הלוואה |
₪ 380 | במוצרים פנסיונים | העברת בעלות / ריסק זמני |
₪ 150 | משיכת נתונים מהמסלקה הפנסיונית וקבלת דוח ללא ניתוח (מידע בלבד כפי שמגיע מהמסלקה) | איסוף מידע |
₪ 1,500 | מעבר על דוח מרכז נתוני הר הביטוח ומסלקה ללקוח קיים | פגישת שירות שנתית |
לפי שעות עבודה | טיפול מפורט בתביעות מעבר לחוזר השירות |
בכבוד רב ארביטראז'-פירמת שותפים לניהול פיננסי
* חישוב העלויות נובע מהערכת ממוצע שעות העבודה שיש להשקיע בטיפול בכל סוג שירות לעיל.
* המחירים אינם כוללים מע"מ על פי חוק, התשלומים הנ"ל ייגבו בכרטיס אשראי או בשיק/העברה בנקאית לפקודת משרדנו.